【悲報】投資信託の分散投資は意味がない。むしろ損をします

ブログやTwitterを眺めていると「リスク回避のために複数の投資信託に分散投資しています！」と言っている人を見かけます。

確かに分散投資はリスク回避のために必要な投資方法ですが、やり方を間違えると損をする可能性があります。。。

そもそも投資信託とは？

そもそも投資信託とは、自分の資金を投資のプロに預けて運用をしてもらうことです。

自分で投資先を検討したり株価の変動を気にしたりする必要がないため、投資の経験が少ない方や日中働いていてリアルタイムで株の売買が出来ない方にオススメの投資先と言えます。

また、投資信託には分散して投資ができるというメリットもあります。

2019年11月現在のソフトバンクグループ（9984）の株価は1株4,300円前後で、100株保有するためには40万円以上の資金が必要となります。頑張って40万円を準備したとしてもソフトバンクグループ1社の株しか購入することができず、その1社が株価下落または倒産した場合は大きな損失が発生します。。

投資信託は国内外株式や債券、リート等が1つにまとまっている商品であるため、投資信託自体が分散投資をしていることを意味しています。

そう考えと「元々分散投資されている商品を複数購入する意味はあるか？」と疑問を持ってしまいます。

最近私が積立投資を始めた三菱UFJの「eMAXIS Slim（イーマクシススリム）シリーズ」で解説を行なっていきます。

下記表をご覧ください。

eMAXIS Slimシリーズだけでこれだけあります。

まず、分散投資の良い例は下記の通りです。

投資したい対象資産を明確に絞れているのであれば、分散投資をする意味はあります。

次は悪い例です。

まずは１について。

分散投資目的で「先進国株式」と「新興国株式」の2つのファンドを購入していますが、「全世界株式(除く日本)」を1つ買えば済みます。

次は２について。

１にさらに「国内株式(TOPIX)」を追加購入していますが、「全世界株式(オールカントリー)」を購入すれば日本と日本以外の先進国、新興国の株式を1つのファンドを購入するだけで投資できます。また、それぞれの投資割合を均等にしたかったら「全世界株式(3地域均等型)」に投資すれば済みます。

最後に３について。

とにかく分散投資をしたいのであれば、ファンドを個別に購入せずに「バランス(8資産均等型)」を１つ購入すれば済みます。

このように、個別にファンドを購入しなくても済む場合があります。

複数のファンドを購入するとリスク分散できている気持ちになりますが、それは同時に管理費用も複数ファンドに支払うことを意味します。

そのため、複数のファンドを購入している場合は

を再度確認する必要があります。

長期投資で大きな資産を気づくためには、

が重要となってきます。

この機会にあなたの投資先を見直してみてはいかがでしょうか。

では(‾･ω･‾)